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【法規名稱】


保險業設立許可及管理辦法

【公布日期】98.11.20 【公布機關】行政院金融監督管理委員會

【法規沿革】
1.中華民國九十七年一月九日行政院金融監督管理委員會金管保三字第09602551841號令訂定發布全文30條；並自發布日施行
2.中華民國九十八年十一月二十日行政院金融監督管理委員會金管法字第09800716240號令修正發布第8、30條條文；第8條第1項第2款規定，自九十八年十一月二十三日施行

【章節索引】
第一章　通則　§1
第二章　設立　§2
第三章　管理　§17

【法規內容】　

第一章　　通　則

第1條
　　本辦法依保險法（以下簡稱本法）第一百三十七條第二項及第一百七十六條規定訂定之。
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第二章　　設　立

第2條
　　申請設立保險公司，其最低實收資本額為新臺幣二十億元。發起人及股東之出資以現金為限。
第3條
　　保險公司之設立，發起人應於申請設立許可時，按最低實收資本額繳足至少百分之二十之股款，並依第七條第一項規定專戶存儲。
第4條
　　保險公司之董事、監察人及經理人應符合保險業負責人應具備資格條件準則（以下簡稱本準則）規定；有上述準則第三條第一項所列情事之一者，不得充任保險公司之發起人。
　　發起人、董事或監察人為法人者，其代表或被指定代表行使職務者，準用前項規定。
第5條
　　保險公司經許可設立者，除經主管機關專案核准者外，應於開始營業前完成主要業務之電腦作業，並經主管機關或其指定機構認定合格。
第6條
　　保險公司之設立，發起人應檢附下列書件各三份，向主管機關申請設立許可：
　　一、保險公司設立許可申請書（格式如附件一）。
　　二、營業計畫書：載明業務之範圍、業務之原則與方針及具體執行之方法，包括場所設施、內部組織分工、人員招募培訓、業務發展計畫、未來五年財務預測，再保險政策。
　　三、發起人名冊及證明文件（格式如附件二）。
　　四、發起人會議紀錄。
　　五、發起人等無本準則第三條第一項各款情事之書面聲明（格式如附件三）。
　　六、發起人已依第三條規定繳足股款之證明。
　　七、發起人之資金來源說明（格式如附件三之一）。
　　八、公開招募之招股章程。
　　九、預定總經理、副總經理及協理之資格證明。
　　十、公司章程。
　　十一、會計師、律師及精算人員之審查意見。
　　十二、董事會之職責及與經理部門職權之劃分。
　　十三、其他經主管機關規定應提出之文件。
　　前項書件之記載事項如有不完備或不充分者，駁回其申請案件；其情形可補正，經主管機關限期補正而未辦理者，駁回其申請。
　　保險公司許可設立後經發現其檢送第一項之書件有不實記載者，主管機關得撤銷許可。
第7條
　　保險公司之設立，應委託金融機構代收股款，並以籌備處名義開立專戶存儲。
　　前項專戶存儲之股款，於開始營業前不得動支。但於取得設立許可後，有下列情形之一者，不在此限：
　　一、經發起人會議或創立會選出之董事及監察人全體同意，就發起人所繳股款範圍內購置營業上必要之固定資產及支付開辦費。
　　二、辦理公司設立登記後依本法第一百四十一條規定繳存保證金之用或依本法第一百四十六條及第一百四十六條之一規定運用於存款或購買公債、國庫券、可轉讓定期存單、銀行承兌匯票、金融機構保證商業本票。
第8條
　　保險公司之設立，於公司設立登記前，發起人有變更者，主管機關得廢止其許可。但有下列情形之一於事實發生後二週內報請主管機關核准變更者，不在此限：
　　一、發起人失蹤、死亡。
　　二、發起人經監護之宣告。
　　三、發起人於提出設立申請後經發現有本準則第三條第一項各款情事之一。
　　四、發起人為公司，經法院裁定重整，或有其他重大喪失債信情事。
　　發起人以外之事項有變更者，應載明正當理由，事先報請主管機關核准。但依其情形不能事先報請核准者，應於事實發生後二週內報請主管機關核准。
　　前二項情形，經主管機關核准者，保險公司籌備處應於全國性之日報公告，並刊登於顯著之部位。
第9條
　　保險公司之設立，發起人應自許可設立之日起二個月內繳足所認全部股款，其公開招募股份者，並應於上述期限內依規定向主管機關申請核准公開招募股份。
　　未依前項規定辦理或申請公開招募未經主管機關核准者，主管機關得廢止其許可。但有正當理由，在前項期限屆滿前得申請主管機關延展一個月。
第10條
　　保險公司之設立，自收足實收資本額全部股款之日起三個月內，應依法向經濟部申請公司設立之登記。
　　未依前項規定期限內向經濟部提出申請，或未經經濟部核准者，主管機關得廢止其許可。但有正當理由者，得在前項期限屆滿前向主管機關申請延展一個月。
第11條
　　設立保險公司者，應於辦妥公司設立登記後三個月內，依規定繳交各項費用並檢同下列書件各三份，向主管機關申請核發營業執照：
　　一、營業執照申請書（格式如附件四）。
　　二、公司登記證件。
　　三、驗資證明文件。
　　四、已依本法第一百四十一條規定繳存保證金之證明。
　　五、公司章程。
　　六、發起人會議紀錄或創立會會議記錄。
　　七、股東名冊。
　　八、董事名冊（格式如附件五）及董事會會議紀錄。
　　九、常務董事名冊（格式如附件五）及常務董事會會議紀錄。
　　十、監察人名冊（格式如附件五）及監察人報告書或會議紀錄。
　　十一、經理人、精算人員、核保人員、理賠人員、總稽核及法令遵循主管等重要職員名冊（格式如附件五）。
　　十二、公司章則及業務流程。
　　十三、發起人無本準則第三條第一項各款情事之書面聲明（格式如附件三）。
　　十四、股東所認股份逾擬發行股份總數百分之十五時，需填具資金來源說明表（格式如附件六）。
　　十五、其他經主管機關規定提出之文件。
　　前項規定期限屆滿前，如有正當理由，得申請延展，延展期限不得超過三個月，並以一次為限，未經核准延展者，主管機關得廢止其許可。
第12條
　　前條第一項第十二款所稱公司章則，包括下列項目：
　　一、組織結構與部門職掌。
　　二、人員配置、管理與培訓。
　　三、內部控制制度。
　　四、營業之原則與政策。
　　五、作業手冊及權責劃分。
　　六、其他事項。
第13條
　　保險公司經設立許可後核發營業執照前有下列情形之一者，主管機關不予核發營業執照：
　　一、發起人有本準則第三條第一項各款情事之一。
　　二、負責人資格不符合本準則規定。
　　三、董事、監察人違反本準則之規定。
　　四、不符合第五條之規定。
　　五、未提出應具備文件。
　　六、其他經主管機關認為無法健全有效經營保險業務之虞。
第14條
　　保險公司經核發營業執照後滿六個月尚未開始營業者，主管機關應廢止其設立之許可，限期繳銷執照，並通知經濟部。但有正當理由經主管機關核准者，得予延展，延展期限不得超過六個月，並以一次為限。
第15條
　　主管機關就保險公司設立之有關事宜，得隨時派員，或請適當機構派員查核，並得令申請設立保險公司者於限期內提出必要之文件、資料或指定人員前來說明。
第16條
　　保險公司之設立，得同時申請設立分公司。
　　前項設立家數及地區，由主管機關視其營業計畫內容、人員配置及地區情況等因素審核之。
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第三章　　管　理

第17條
　　保險業之所在地、業務範圍、資本或基金總額及董事長（理事主席）、總經理、董事（理事）、監察人（監事）有變更時，應於變更後十五日內向主管機關申請變更營業登記，並於變更後，依法向有關機關辦理變更登記；其屬營業執照所載事項之變更者，應同時申請換發營業執照。
第18條
　　保險業之單一股東增加持股致所持股數逾已發行股份總數百分之十五者，應通知該保險業，並由該保險業檢具資金來源說明表（格式如附件六），報主管機關備查。
第19條
　　保險業在國外設有分公司，受所在國法律限制者，其在國外資金之運用，得依當地政府有關法令之規定辦理。
第20條
　　保險業應依本法第一百四十一條及第一百四十二條規定，繳存保證金於國庫。遇有增資情事，應同時繳足保證金。
第21條
　　保險業經營業務或招聘人員不得有誇大不實或引人錯誤之廣告及宣傳。
第22條
　　依本法第四十三條規定簽發之保險單或暫保單，得以電子文件方式為之。
　　以電子文件方式簽發保險單或暫保單，應以數位簽章簽署；其紀錄保存、內部安全控制及契約範本等作業管理規範，並應事先由保險商業同業公會訂定，報主管機關備查。
第23條
　　保險業收取保費，不得有錯價、放佣情事，或以不真實之支出入帳，藉達錯價、放佣之目的。
第24條
　　保險業依本法第一百四十六條至第一百四十六條之七及其相關規定辦理資金運用時，其資金、業主權益、各種準備金之計算，以最近一期經會計師簽證或核閱之決（結）算數額為準。但保險業之增資取得主管機關規定之驗資證明者，准予計入業主權益及相關項目。
第25條
　　保險業決議解散前，應先擬訂維護其保險契約要保人、被保險人及受益人權益之具體計畫，報請主管機關核准。
第26條
　　保險業得另以契約將其全部或一部保險契約轉讓與其他保險業。
　　保險業依前項規定轉讓保險契約，併為財產之轉讓者，主管機關得因保護讓與保險業之債權人，要求其保留一部分之財產。
　　保險業停止營業達六個月以上者，應辦理解散，並將其營業執照繳銷。但經主管機關下令停業清理者不在此限。
第27條
　　合作社組織之保險業解散時，其解散及清算，依本辦法及合作社法之規定辦理。
第28條
　　依據其他法律經營各種商業性保險業務者，準用本法之規定，並依本辦法管理之。
第29條
　　主管機關依本法規定受理保險業申請營業登記、變更營業登記、核發、換發營業執照等事項，應繳納規費。
第30條
　　本辦法自發布日施行。
　　本辦法中華民國九十八年十一月二十日修正之第八條第一項第二款規定，自九十八年十一月二十三日施行。
 
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